“รู้ใจ”ประกันภัย ฉลองครบรอบ 10 ปี เดินหน้าจากโบรกเกอร์ประกันภัยออนไลน์สู่บริษัทประกันวินาศภัยดิจิทัลเต็มรูปแบบ พร้อมประกาศเป้าหมายการเติบโตในทศวรรษที่ 2 มุ่งใช้เทคโนโลยี AI ยกระดับทุกกระบวนการ ตั้งแต่การหาลูกค้า การรับประกันภัย ไปจนถึงการจัดการเคลม พร้อมขยายธุรกิจสู่ประกันสุขภาพและผลิตภัณฑ์ Non-motor ตั้งเป้าส่วนแบ่งตลาดประกันภัยรถยนต์ในไทยแตะ 6% ภายในปี 2573
นายนิโคลัส ฟาเกต์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและผู้ก่อตั้ง กลุ่มรู้ใจ กล่าวว่า ตลอด 10 ปีที่ผ่านมา บริษัทเดินหน้าด้วยเป้าหมายในการทำให้ประกันภัยเป็นเรื่องง่ายสำหรับลูกค้า การเปลี่ยนผ่านสู่การเป็นบริษัทประกันภัยที่ได้รับใบอนุญาตเต็มรูปแบบเปิดโอกาสให้รู้ใจสามารถพัฒนานวัตกรรมได้มากขึ้น โดยในทศวรรษที่ 2 บริษัทจะนำเทคโนโลยีและ AI มาใช้เพื่อพัฒนาผลิตภัณฑ์ ยกระดับความรวดเร็วในการให้บริการ และสร้างประสบการณ์ที่ดีขึ้นให้กับลูกค้า
ทั้งนี้ รู้ใจเริ่มดำเนินธุรกิจในปี 2559 ในฐานะโบรกเกอร์ประกันภัยออนไลน์ ก่อนพัฒนาเป็น “รู้ใจประกันภัย” บริษัทประกันวินาศภัยที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจอย่างเต็มรูปแบบในปี 2566 และขยายการดำเนินงานไปยังประเทศอินโดนีเซีย ปัจจุบันมีลูกค้ามากกว่า 370,000 ราย โดยมี “พี่จิงโจ้” มาสคอตประจำแบรนด์ที่อยู่คู่กับรู้ใจมาตลอดทศวรรษ และเป็นตัวแทนของแนวคิดการทำให้ประกันภัยเป็นเรื่องง่าย เข้าถึงได้ และคุ้มค่าสำหรับผู้บริโภค
ตลอด 10 ปีที่ผ่านมา กลุ่มรู้ใจมีการเติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยเบี้ยประกันภัยรับรวมของกลุ่มเพิ่มขึ้นมากกว่า 3 เท่า จากประมาณ 1.04 พันล้านบาทในปี 2564 เป็น 3.02 พันล้านบาทในปี 2568 ขณะที่กลุ่มบริษัทสามารถระดมทุน Series C ได้ 60 ล้านดอลลาร์สหรัฐ จาก Apis Partners และ Asia Partners เพื่อสนับสนุนการขยายธุรกิจและพัฒนานวัตกรรมด้านประกันภัยดิจิทัล
สำหรับผลการดำเนินงานในช่วงครึ่งแรกของปี 2569 รู้ใจประกันภัยมีเบี้ยประกันภัยรับรวม 1.6 พันล้านบาท และมีกำไรสุทธิ 212 ล้านบาท โดยมีอัตราส่วนค่าสินไหมทดแทน (Loss Ratio) ต่ำกว่า 65% ต่อเนื่องเป็นปีที่ 5 สะท้อนถึงประสิทธิภาพในการบริหารการรับประกันภัย ขณะเดียวกันบริษัทยังคงมีฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) อยู่ที่ 520%
ด้าน นายกรกฤต คำเรืองฤทธิ์ ประธานกรรมการและกรรมการอิสระ บริษัท รู้ใจประกันภัย จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า แม้ประกันภัยรถยนต์จะยังเป็นธุรกิจหลักของรู้ใจ แต่บริษัทมองเห็นโอกาสในการขยายธุรกิจไปยังประกันสุขภาพและผลิตภัณฑ์ประกันภัยส่วนบุคคลประเภทอื่น ๆ โดยจะผสานนวัตกรรม ประสิทธิภาพการดำเนินงาน และการยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง เพื่อก้าวสู่การเป็นหนึ่งในตัวเลือกหลักของผู้บริโภคในตลาดประกันภัยส่วนบุคคลของไทย
อย่างไรก็ตาม ที่ผ่านมา เทคโนโลยีของรู้ใจยังถูกนำมาใช้เพื่อเร่งช่วยเหลือลูกค้าในสถานการณ์วิกฤต โดยเฉพาะเหตุอุทกภัยครั้งใหญ่ในอำเภอหาดใหญ่ช่วงปลายปี 2568 บริษัทได้นำระบบ AI เข้ามาช่วยบริหารจัดการเคลม ควบคู่กับการทำงานของทีมปฏิบัติการในพื้นที่ ทำให้สามารถช่วยเหลือและอนุมัติสินไหมให้กับลูกค้าที่ได้รับผลกระทบได้รวดเร็วยิ่งขึ้น
นายนิโครัส กล่าวต่อว่า สำหรับเป้าหมาย และการขับเคลื่อนองค์กร รู้ใจ ในธุรกิจประกันภัย ที่วางไว้จากวันนี้ ถึงปี 2573 หรือ ค.ศ. 2030 รู้ใจวางเป้าหมายสำคัญในการเพิ่มส่วนแบ่งตลาดประกันภัยรถยนต์ในประเทศไทยเป็น 6% พร้อมขยายธุรกิจไปยังอินโดนีเซียและตลาดอื่น ๆ ในภูมิภาค รวมถึงเพิ่มสัดส่วนธุรกิจประกันภัย Non-motor โดยตั้งเป้าให้มีสัดส่วน 20% ของพอร์ตธุรกิจ
ในด้านผลิตภัณฑ์ บริษัทเตรียมเปิดตัวประกันสุขภาพส่วนบุคคลแบบออนไลน์ (Private Medical Insurance: PMI) รวมถึง พ.ร.บ.ดิจิทัลในราคาที่เข้าถึงง่าย และระบบผ่อนชำระเบี้ยประกันภัย 12 งวด นอกจากนี้ยังเตรียมขยายผลิตภัณฑ์ประกันภัยรถยนต์ไฟฟ้า (EV) และประกันภัยการเดินทาง เพื่อรองรับความต้องการของผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไป
