กลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร หรือ KKP เปิดตัว “KKP EDGE” โดยนำโมเดลความสำเร็จจากการดูแลลูกค้ากลุ่ม High Net Worth มาปรับใช้ผ่านแนวคิด Purpose-Based Planning โดยใช้เป้าหมายชีวิตเป็นตัวตั้งวางแผนการเงิน เจาะกลุ่ม Mass Affluent วัยทำงานที่ต้องแบกรับภาระในสังคมอายุยืน ตั้งเป้าปั้นพอร์ตสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) จาก 1.5 แสนล้านบาท สู่ 2.5 แสนล้านบาท ภายใน 3 ปี
KKP EDGE ช่วย “เดอะแบก”สร้างแต้มต่อทางการเงิน
นางกุลนันท์ ซานไทโว ประธานธุรกิจ กลุ่มงานลูกค้าบุคคล กลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร เปิดเผยว่า ในขณะที่สังคมไทยกำลังเข้าสู่ยุค Longevity ที่คนมีโอกาสอายุยืนถึง 90-100 ปี แต่คนไทยส่วนใหญ่ยัง “ไม่มีแผนชีวิต” โดยสถิติระบุว่ามีเพียง 17.8% ที่บรรลุเป้าหมายทางการเงิน ขณะที่เกือบครึ่งหนึ่งแม้จะเริ่มวางแผนแล้วแต่กลับหลุดออกจากเส้นทางระหว่างทาง โดยเฉพาะกลุ่ม Mass Affluent หรือ “กลุ่มเดอะแบก” ที่แม้มีรายได้ดีแต่ก็เต็มไปด้วยข้อจำกัดสู่อิสรภาพของความมั่งคั่ง ต้องแบกรับภาระรอบด้านทั้งลูก หรือพ่อแม่
ทั้งนี้ จากประสบการณ์ของ KKP ในฐานะผู้นำการดูแลกลุ่มลูกค้ามั่งคั่ง (High Net Worth) มาอย่างยาวนาน พบว่าความมั่งคั่งที่แท้จริงไม่ใช่เพียงเรื่องจำนวนเงิน แต่คือ ‘อิสระในการเลือก’ โดยเริ่มจากรากฐานสำคัญ คือ การมีเงินสำรอง 6 เดือนเพื่อความมั่นคง การใช้ประกันเป็นเกราะป้องกันความเสี่ยงเพื่อปกป้องทรัพย์สินส่วนใหญ่ การมีแผนการเงินเฉพาะบุคคลที่ตอบโจทย์เป้าหมายชีวิตจริง
รวมไปถึงการเข้าใจพลังดอกเบี้ยทบต้นและโอกาสการลงทุนระดับโลกที่สร้างความได้เปรียบ เช่น การบริหารทุนการศึกษาบุตรหรือเงินเกษียณให้เพียงพอโดยอาจใช้เงินต้นเพียงไม่ถึงครึ่ง รวมถึงการเลือกใช้ผู้เชี่ยวชาญบริหารจัดการเงินเพื่อเอาเวลาไปเติมเต็มชีวิตด้านอื่นๆ โดย KKP พร้อมส่งต่อวิธีคิดและการจัดการสร้างแต้มต่อทางการเงินเหล่านี้ให้กับกลุ่ม Mass Affluent ผ่านบริการ KKP EDGE
ปัจจุบันกลุ่ม Mass Affluent กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว โดย KKP มีมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) กว่า 150,000 ล้านบาท และมองเห็นศักยภาพว่าจะเติบโตได้ถึง 70% ในอีก 3 ปีข้างหน้า จากกลุ่มคนรุ่นใหม่เริ่มตื่นตัวว่าการเก็บเงิน ต้องดำเนินไปตามแผนทางการเงินที่ออกแบบมาอย่างดี ซึ่ง KKP EDGE สามารถตอบโจทย์และรองรับความต้องการของคนกลุ่มนี้
“KKP EDGE จะช่วยเดอะแบกให้ก้าวข้ามการแก้ปัญหาเฉพาะหน้า ด้วยการมีแผนชีวิตที่มั่นคงและรองรับทุกความเสี่ยง ซึ่งเป็นแผนชีวิตเฉพาะตัวที่ได้รับการดูแลต่อเนื่องจากผู้เชี่ยวชาญ ภายใต้มาตรฐานเดียวกับกลุ่ม High Net Worth เพื่อเปลี่ยนเป้าหมายชีวิตให้กลายเป็นความจริงได้อย่างยั่งยืน และพร้อมดูแลให้เติบโตเป็นกลุ่มลูกค้า High Net Worth ที่แข็งแกร่งต่อไป”
มาตรฐาน High Net Worth ที่”เดอะแบก”เข้าถึงได้
นายราเมษฐ์ ศศิรัชพรชัย หัวหน้าฝ่าย Product Owner สาย Digital and Innovation Management ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า KKP EDGE คือบริการวางแผนชีวิตและการเงินครบวงจรที่ยกมาตรฐานคำแนะนำระดับ High Net Worth มาให้กลุ่ม Mass Affluent เข้าถึงได้ ผ่านกลยุทธ์ Purpose-Based Planning ที่ใช้ “เป้าหมายชีวิต” ของลูกค้าเป็นเข็มทิศ และผนวกทุกเครื่องมือทางการเงิน ทั้งเงินฝาก สินเชื่อ ประกัน และการลงทุนทั่วโลก เข้าไว้ภายใต้แผนชีวิตเดียวแบบ One Stop Solution เพื่อให้ลูกค้าได้รับคำตอบทางการเงินที่ตอบโจทย์ชีวิตจริงอย่างเบ็ดเสร็จเดียว
KKP EDGE ดูแลลูกค้าอย่างต่อเนื่องด้วยกลยุทธ์ Hybrid Model ที่ผสานเทคโนโลยีผ่านแอปพลิเคชันเข้ากับความเชี่ยวชาญของที่ปรึกษาการเงิน โดยลูกค้าเริ่มต้นใช้บริการได้ผ่าน 3 ช่องทางหลัก ได้แก่
1) บริการนัดวางแผนการเงินกับทีมที่ปรึกษาการเงินและการลงทุนผ่าน video conference หรือ ทางโทรศัพท์
2) แอปพลิเคชัน KKP Better ที่ลูกค้าเริ่มต้นวางแผนการเงินด้วยตัวเองได้ โดยสามารถดูภาพรวมของเงินออม การลงทุน และเป้าหมายทางการเงินได้ในที่เดียว
3) สาขาของธนาคาร โดยพูดคุยกับทีมที่ปรึกษาการเงิน เพื่อเริ่มต้นวางแผนการเงินได้ทันที
ทั้งนี้ KKP EDGE ได้จัดรูปแบบการดูแลให้เหมาะสมกับขนาดสินทรัพย์ ดังนี้
· EDGE Gold (2-10 ล้านบาท) รับคำแนะนำในการออกแบบแผนชีวิตและการเงินโดยที่ปรึกษาการเงินของ KKP ทางออนไลน์ และติดตามปรับพอร์ตเพื่อให้แผนบรรลุตามเป้าที่ตั้งไว้ อย่างน้อยทุกระยะ 6 เดือน
· EDGE Platinum (10 ล้านบาทขึ้นไป) รับคำแนะนำในการออกแบบแผนชีวิตและการเงินโดยที่ปรึกษาการเงินของ KKP ทั้งการนัดพบหรือออนไลน์ และปรึกษาหรือติดตามการลงทุนได้ตลอดเวลา
KKP EDGE พร้อมรองรับเครื่องมือการลงทุนแห่งอนาคต อาทิ บัญชี TISA เพื่อส่งเสริมการออมและการลงทุนระยะยาวในสินทรัพย์ไทยพร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี ผ่านระบบการเปิดบัญชีที่สะดวกและคำแนะนำแบบเฉพาะบุคคล เพื่อให้ลูกค้าเข้าถึงทุกโอกาสในการสร้างอนาคตทางการเงินอย่างเต็มที่ เพราะ KKP เชื่อมั่นว่าลูกค้า Mass Affluent ไม่ได้ต้องการเพียงผลิตภัณฑ์ทางการเงิน แต่ต้องการที่ปรึกษาที่เข้าใจและพร้อมดูแลทุกจังหวะชีวิต
