กลุ่มธุรกิจการเงินเกียรตินาคินภัทร (KKP) เปิดตัว KKP Retirement Solutions ระบบนิเวศทางการเงินครบวงจร ชูจุดเด่นเปลี่ยนเรื่องยากให้เป็นเรื่องง่าย ด้วยแนวคิด “Set and Forget” ระบุเป้าหมายครั้งเดียวแล้วปล่อยให้ผู้เชี่ยวชาญดูแลต่อ แก้ปัญหาคนไทยวางแผนช้า-เลือกพอร์ตผิด-เงินก้อนหมดก่อนวัย พร้อมผนึก Capital Group ผู้บริหารจัดการสินทรัพย์ระดับโลก ที่มีความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนเพื่อการเกษียณ ร่วมออกแบบโซลูชันครอบคลุมทั้งก่อนและหลังเกษียณ เปิดให้บริการเฟสแรกพฤศจิกายนนี้
เจาะ 3 อุปสรรคการเกษียณ
จากการสำรวจกลุ่มตัวอย่างลูกค้า การวางแผนเกษียณของคนไทยมักเผชิญกับอุปสรรคสำคัญ 3 ประการที่ทำให้เป้าหมายไม่ประสบความสำเร็จ ได้แก่:
- ไม่เริ่ม หรือเริ่มช้าเกินไป: ประชากรร้อยละ 86 ยังไม่มีแผนการเงินเพื่อการเกษียณที่ชัดเจน เพราะมองว่าเป็นเรื่องไกลตัวและซับซ้อน ยิ่งกว่านั้น แม้เป้าหมายการรักษาไลฟ์สไตล์หลังเกษียณ (เช่น ตั้งไว้ที่ร้อยละ 70 ของรายได้เดิม) ของผู้มีรายได้ 30,000 บาท จะต้องการเงินออมถึง 6 ล้านบาทสำหรับ 30 ปี แต่พบว่าเงินกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ณ วันเกษียณของคนไทยกลับมีเพียง 2 ล้านบาท ซึ่งครอบคลุมค่าใช้จ่ายได้เพียง 5 ปีเท่านั้น
- สับสนกับการจัดพอร์ตเอง: แม้จะเริ่มวางแผนแล้ว แต่ผู้ลงทุนต้องแบกรับภาระในการเลือกกองทุน จับจังหวะซื้อขาย และจัดสัดส่วนการลงทุนเองในระหว่างที่ยังต้องทำงานหนัก ทำให้ผู้ลงทุนเกิดความกังวลว่าลงทุนผิดพลาดหรือทำให้เสียโอกาส
- ได้เงินก้อน แต่บริหารไม่เป็น: เมื่อถึงวัยเกษียณ ผู้ลงทุนมักขาดเครื่องมือบริหารจัดการเงินก้อนให้เกิดความยั่งยืน ความไม่มั่นใจว่าควรถอนเงินใช้ปีละเท่าใดและควรลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใด ทำให้หลายคนเลือกเก็บเงินก้อนไว้ในแหล่งที่ผลตอบแทนเติบโตไม่ทันเงินเฟ้อ หรือบริหารผิดพลาดจนเกิดความเสี่ยงที่เงินออมจะหมดไปก่อนสิ้นอายุขัย
นิยามใหม่ของการเกษียณ “Set and Forget”
KKP Retirement Solution ออกแบบภายใต้แนวคิด Set and Forget เพียงลูกค้า “ระบุปีที่จะเกษียณ” ระบบและผู้เชี่ยวชาญจะทำหน้าที่จัดแผนการลงทุน และปรับสมดุลความเสี่ยงให้ตามช่วงชีวิตที่เปลี่ยนไป ทั้งในช่วงที่กำลังสะสมความมั่งคั่ง ไปจนถึงช่วงที่ต้องการกระแสเงินสดในวัยเกษียณ
โดยโซลูชันที่ จะครอบคลุมทั้งผลิตภัณฑ์กองทุน ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตและประกันสุขภาพ ตลอดจนนวัตกรรมบนแอปพลิเคชัน ที่จะเปิดให้ลูกค้าสามารถติดตามและจัดการแผนเกษียณได้อย่างง่ายดายและจบในโซลูชันเดียว เตรียมเปิดให้บริการเฟสแรกพฤศจิกายนนี้
ผนึกกำลัง Capital Group ยักษ์ใหญ่พอร์ตเกษียณ
KKP ผนึกกำลังกับ Capital Group หนึ่งในผู้บริหารจัดการลงทุนแบบเชิงรุกที่ใหญ่ที่สุดในโลก ที่มีประสบการณ์ยาวนานกว่า 90 ปี และมีสินทรัพย์เพื่อการเกษียณภายใต้การบริหารกว่า 2.2 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยนำความเชี่ยวชาญด้านการจัดพอร์ตวัยเกษียณระดับโลกของ Capital Group มาปรับให้เข้ากับองค์ความรู้เฉพาะของ KKP ที่เข้าใจพฤติกรรม ความต้องการ และบริบททางการเงินของนักลงทุนไทย ในฐานะผู้บุกเบิกธุรกิจ Wealth Management ชั้นนำของประเทศ จนเกิดเป็น KKP Retirement Solutions ที่ทั้งได้มาตรฐานสากลและสอดรับกับโจทย์ทางการเงินของคนไทย
นายณฤทธิ์ โกสาลาทิพย์ หัวหน้าฝ่ายที่ปรึกษาการลงทุนส่วนบุคคล บริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า ความกังวลที่สุดของคนทำงานคือ ไม่รู้จะเริ่มจัดการการลงทุนอย่างไรเพื่อดูแลชีวิตหลังเกษียณได้อย่างเพียงพอ หรือไม่รู้ว่าเงินก้อนที่มีจะพอเบิกใช้ไปจนวันสุดท้ายหรือไม่ KKP จึงสร้าง Retirement Solutions เพียงลูกค้ากำหนดปีที่ต้องการเกษียณ จากนั้นระบบและผู้เชี่ยวชาญระดับโลกจะเป็นผู้ดูแลต่อ โดยโซลูชันนี้จะเป็นโครงสร้างพื้นฐานที่ช่วยบริหารกระแสเงินสดไปจนถึงอายุ 90 ปี โดยลูกค้าไม่ต้องกังวลกับการจัดการตลอดทาง เพราะการลงทุนเพื่อการเกษียณควรเป็นการลงทุนที่ทำให้สบายใจได้ว่าจะมีชีวิตที่ดีเมื่อเกษียณ
ที่สำคัญ KKP ยังมีทีมที่ปรึกษาการลงทุนมากประสบการณ์ที่พร้อมให้คำปรึกษาอย่างใกล้ชิด ทั้งบริการพูดคุยแบบ On-site และการติดตามพอร์ตผ่านแอปพลิเคชัน KKP Better เพื่อให้ลูกค้ามั่นใจได้ว่าจะมีผู้เชี่ยวชาญคอยเคียงข้างในทุกช่วงเวลาของการเกษียณ
“KKP Retirement Solutions ระบบจะดูแลแบบเบ็ดเสร็จรวมกองทุน ประกัน และแอปพลิเคชันไว้ด้วยกันภายใต้แนวคิด Set and Forget เพียงระบุ “ปีเกษียณ” โดย KKP เตรียมเปิดตัวเครื่องยนต์หลักด้านการลงทุน ที่ร่วมออกแบบกับ Capital Group ก่อนเป็นลำดับแรก ในเฟสแรกช่วงปลายปีนี้ จากนั้นจะทยอยเชื่อมต่อกับนวัตกรรมประกันและฟีเจอร์บนแอปพลิเคชัน เพื่อประกอบขึ้นเป็นโซลูชันเพื่อการเกษียณที่ครอบคลุมในทุกมิติ”
Jeik Sohn, Head of Southeast Asia Client Group, Capital Group กล่าวว่า Capital Group เป็นหนึ่งในผู้บริหารจัดการลงทุนแบบเชิงรุกที่ใหญ่ที่สุดในโลก ช่วยนักลงทุนเตรียมพร้อมและใช้ชีวิตวัยเกษียณอย่างมั่นคงมาหลายทศวรรษ ผ่านการลงทุนเชิงรุก งานวิจัย และโซลูชันที่ปรับตามความต้องการของนักลงทุนที่เปลี่ยนแปลงไปอยู่ตลอด ปัจจุบัน เราให้บริการแก่นักลงทุนหลายล้านรายทั่วโลก
ความร่วมมือกับ KKP ครั้งนี้ ได้นำประสบการณ์สู่นักลงทุนไทย ผ่านโซลูชันที่ผสานความเชี่ยวชาญด้านการลงทุนเพื่อการเกษียณระดับโลก เข้ากับความเข้าใจอย่างลึกซึ้งในตลาดไทย โซลูชันนี้ถูกออกแบบมาเพื่อช่วยให้การตัดสินใจที่สำคัญเรื่องการเกษียณเป็นเรื่องง่าย พร้อมปรับเปลี่ยนไปตามความต้องการของนักลงทุน และช่วยให้พวกเขาก้าวสู่วัยเกษียณได้อย่างมั่นใจ
#KKP #CapitalGroup #KKPRetirementSolutions #แผนเกษียณอัจฉริยะ
