มันนิกซ์ (MONIX) เปิดแผนปี 2566 ลุยสินเชื่อดิจิทัลผ่านแอปพลิเคชันฟินนิกซ์ (FINNIX) ขยายฐานลูกค้าอาชีพอิสระ ชูจุดเด่นด้วยกลยุทธ์สร้าง “อีโคซิสเต็ม F.I.R.E. คู่คนทำมาหากิน” ตั้งเป้ายอดปล่อยสินเชื่อรวมเพิ่มกว่า 1.5 เท่า พุ่งทะยานสู่ 2.5 หมื่นล้านบาท จับมือพันธมิตรสร้างอาชีพให้ผู้กู้มีงานทำเสริมเพิ่มรายได้ 30,000 ราย เตรียมเปิดตัว “รายงานฟินนิกซ์เครดิต” (FINNIX Credit Report) นวัตกรรมสุดล้ำของวงการแอปสินเชื่อที่ให้ผู้กู้รู้สุขภาพทางการเงินเชิงลึกของตัวเองพร้อมแนวทางสร้างเครดิต หวังช่วยให้คนไทยมีวินัยทางการเงิน ลดความเหลื่อมล้ำในประเทศอย่างยั่งยืน
นางสาวถิรนันท์ อรุณวัฒนกูล ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการ บริษัท มันนิกซ์ จำกัด เปิดเผยว่า ภาพรวมของตลาดสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ ณ เดือนกันยายน มียอดสินเชื่อคงค้างอยู่ที่ราว 3.1 หมื่นล้านบาท โตขึ้นเกือบ 50% โดยมีผู้ให้บริการเพิ่มขึ้น 13% สะท้อนให้เห็นขยายตัวของตลาดที่สอดรับกับพฤติกรรมของผู้บริโภคปรับตัวเข้ากับโลกดิจิทัลอีกทั้งผลกระทบจากสถานการณ์โควิดในช่วง 2 ปีที่ผ่านมา ทำให้แอปพลิเคชันเงินกู้ถูกกฎหมายเป็นที่สนใจของกลุ่มคนที่ต้องการเสริมสภาพคล่อง เพราะอัตราดอกเบี้ยต่ำ และไม่ต้องมีเอกสารแสดงรายได้ กลุ่มคนอาชีพอิสระสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้สะดวก ไม่ต้องพึ่งเงินกู้นอกระบบ
โดยในปี 2565 มันนิกซ์ให้บริการสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ผ่านแอปพลิเคชัน “ฟินนิกซ์” แก่ลูกค้าที่มีรายได้ตั้งแต่ 8,000 บาทขึ้นไป รวมถึงกลุ่มลูกค้าที่ไม่มีเอกสารแสดงรายได้ ด้วยดอกเบี้ยต่ำเพียง 2.75% ต่อเดือน แบบลดต้นลดดอก ปัจจุบันมียอดดาวน์โหลดแล้วกว่า 8 ล้านครั้ง โดยลูกค้าที่สมัครสินเชื่อผ่านแอปฟินนิกซ์มีรายได้เฉลี่ย10,000 บาทต่อเดือน และกว่า 40% ของผู้กู้เลือกแผนการจ่ายแบบจ่ายตามใจ ซึ่งออกแบบมาเพื่อให้มีความยืดหยุ่นตามกำลังทรัพย์ของลูกค้า โดยอนุมัติสินเชื่อนาโนไฟแนนซ์ให้ลูกค้าแล้วกว่า 650,000 ราย เติบโต 58% จำนวนสินเชื่อรวม 1.5 หมื่นล้านบาท เติบโต 117% เมื่อเทียบจากปี 2564 โดยรักษาอัตราหนี้เสียให้อยู่ในระดับเลขหลักเดียว พิสูจน์ความสำเร็จของระบบเอไอและแมชชีนเลิร์นนิ่งอันชาญฉลาดของมันนิกซ์ที่สามารถวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าได้อย่างแม่นยำ
นอกจากนี้ แคมเปญ “คนทำมาหากินฟินติดปีก” ที่ร่วมมือกับพันธมิตร อาทิ ลาซาด้า บีนีท ทิตาราม เดย์เวิร์ค และดีวาน่า เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างอาชีพเสริมรายได้ให้กับลูกค้าแอปฟินนิกซ์ทั่วประเทศไปแล้วกว่า 15,000 ราย จากเป้าหมาย 5,000 ราย ช่วยลดความเหลื่อมล้ำในการเข้าถึงสินเชื่อ และขจัดปัญหาหนี้นอกระบบอย่างแท้จริง
สำหรับในปี 2566 ตั้งเป้าปล่อยสินเชื่อเติบโตอีก 1.5 เท่าเมื่อเทียบจากปี 2565 ด้วยกลยุทธ์สร้าง “อีโคซิสเต็ม F.I.R.E.” ที่ตอบสนองความต้องการสินเชื่อบนแพลตฟอร์มดิจิทัลได้อย่างสมบูรณ์ พร้อมตอกย้ำความเป็นแบรนด์คู่คนทำมาหากินที่แตกต่างอย่างเข้มแข็ง ประกอบไปด้วย
- F – Finance (มีเงินใช้) พัฒนาฟีเจอร์ใหม่ๆ ให้สินเชื่อนาโนฟินนิกซ์ติดปีกและสินเชื่อบุคคลฟินนิกซ์อิกไนท์ เพื่อตอบโจทย์ลูกค้ามากยิ่งขึ้น เช่น การให้วงเงินหรือคิดดอกเบี้ยตามความเสี่ยงที่แตกต่างกันจากข้อมูลของลูกค้า พร้อมรุกขยายฐานลูกค้าสินเชื่อเพิ่มอีกหนึ่งเท่าตัวสู่กว่า 1 ล้านราย โดยตั้งเป้าเจาะตลาดกลุ่มลูกค้าคนทำมาหากินในต่างจังหวัดเพิ่มเติม
- I – Intel (เข้าใจตัวเอง) เปิดตัวรายงานสุขภาพทางการเงินเชิงลึกที่สะท้อนพฤติกรรมทางการเงินของลูกค้า พร้อมวัดผลเป็นคะแนนและให้คำแนะนำที่เข้าใจง่ายกว่าใคร โดยใช้พลังเอไอและแมชชีนเลิร์นนิงเข้ามาช่วยวิเคราะห์ข้อมูลของลูกค้า เพื่อให้ลูกค้าสามารถเข้าใจพฤติกรรมตนเองได้ชัดเจน ช่วยสร้างเสริมวินัยทางการเงินในระยะยาว
- R – Reward (เร่งสร้างวินัย) ต่อยอดระบบเกมให้รางวัล (gamification) ให้หลากหลายยิ่งขึ้น จากความสำเร็จของเกมล่าดาว เพื่อเป็นกำลังใจให้ลูกค้ามีวินัยและรักษาเครดิตดีอย่างต่อเนื่อง โดยให้เป็นของรางวัลต่างๆ อาทิ ของขวัญพิเศษหรือวงเงินเพิ่ม พร้อมทั้งมอบสิทธิพิเศษในการซื้อสินค้าหรือบริการจากพันธมิตรในราคาประหยัดกว่าใครผ่านแอปฟินนิกซ์ เพื่อช่วยลดรายจ่ายในชีวิตประจำวัน
- E – Empowerment (เสริมรายได้และความรู้) ขยายความร่วมมือกับพันธมิตรจากสายธุรกิจอื่นๆ เพิ่มเติม เพื่อช่วยเพิ่มรายได้ให้ลูกค้าของแอปฟินนิกซ์ให้มีสภาพคล่องทางการเงินที่ดีขึ้น ซึ่งจะช่วยเพิ่มความสามารถในการชำระหนี้ต่อไป โดยตั้งเป้าสร้างโอกาสเสริมอาชีพให้ลูกค้าเพิ่มเป็น 30,000 ราย พร้อมให้ความรู้เรื่องการเงินที่ย่อยง่ายและเข้าใจได้เร็วในช่องทางต่างๆ ของแอปฟินนิกซ์
นางสาวถิรนันท์ กล่าวถึงรายงานสุขภาพทางการเงิน หรือ รายงานฟินนิกซ์เครดิต ที่จะเปิดตัวในปี 2566 ว่า เป็นนวัตกรรมของวงการแอปเงินกู้ถูกกฎหมายที่รายงานสุขภาพทางการเงินเชิงลึกของผู้กู้ด้วย AI เพื่อสะท้อนพฤติกรรมทางการเงินและนำมาซึ่งการรักษาวินัยของลูกค้าในระยะยาว โดยตัวรายงานจะมีคะแนนบอกระดับสุขภาพทางการเงินด้านเครดิตของลูกค้าว่ามีพฤติกรรมใดที่เป็นเชิงบวกหรือที่ต้องระวัง พร้อมให้คำแนะนำที่ชัดเจนเข้าใจง่าย เพื่อช่วยลูกค้าปรับเปลี่ยนพฤติกรรม และสร้างวินัยทางการเงินอย่างยั่งยืน
“ความมุ่งมั่นในการใช้แมชชีนเลิร์นนิง ออกแบบการใช้งานแอปฟินนิกซ์ที่ตรงใจและตอบโจทย์ลูกค้า ส่งผลให้มันนิกซ์ได้รับรางวัลชนะเลิศจากเวทีระดับโลกถึง 4 รางวัล ได้แก่ รางวัลชนะเลิศ สาขา Best Fintech For Digital CX – Personal Finance จากเวที Digital CX Award 2022 รางวัลชนะเลิศ สาขา Best CX Business Model จากเวที Digital CX Award 2022 รางวัลชนะเลิศ สาขา Best AI Initiative จากเวที Global Retail Banking Innovation Awards 2022 และรางวัลชนะเลิศ สาขา Best in Future of Intelligence จากเวที IDC Future Enterprise Awards 2022” นางสาวถิรนันท์ กล่าวสรุป
