บลจ. จิตตะ เวลธ์ พิสูจน์ผลงาน AI ด้วยผลตอบแทนปี 68 Jitta Ranking +42.44% ชี้ชัดการจัดพอร์ตแบบ Core & Satellite 80:20 ช่วยลูกค้าฝ่าความผันผวนด้วยผลตอบแทน 21.16% เผยปี 69 AI ยังชี้ หุ้นจีน ฮ่องกง และสหรัฐฯ ในธีมเด่น บริการสุขภาพ – จีโนมิกส์ – พลังงานสะอาด – ลิเทียมและแบตเตอรี ชูกลยุทธ์ DCA Annual Boost 10% เร่งพอร์ตโตไว เดินหน้าช่วยให้คนไทยเข้าถึงการลงทุนระยะยาว ยกระดับการเงินส่วนบุคคลของคนไทยให้มั่นคงยั่งยืนด้วยเทคโนโลยีทางการเงิน
นายตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน จิตตะ เวลธ์ จำกัด (บลจ.) สตาร์ตอัปสัญชาติไทยที่มีจำนวนกองทุนส่วนบุคคลภายใต้การบริหารมากที่สุดในประเทศ เปิดเผยว่า ปี 2568 แม้ตลาดจะผันผวนสูง แต่จิตตะ เวลธ์ ได้นำ AI มาบริหารพอร์ตลงทุนให้ลูกค้ารายบุคคล สร้างผลตอบแทนที่ดีอย่างต่อเนื่อง โดยเฉลี่ยเมื่อคิดตามสกุลเงินท้องถิ่นของแต่ละตลาดแล้ว พบว่า Jitta Ranking หุ้นฮ่องกง สร้างผลตอบแทนได้สูงถึง +42.44% ตามมาด้วย Jitta Ranking Alpha ที่ +31.15% Jitta Ranking หุ้นจีน +30.58%
นโยบายอื่นๆ อย่าง “Global ETF” ที่มีความผันผวนน้อย เพราะกระจายความเสี่ยงในหุ้นและตราสารหนี้จากทั่วโลก ยังสร้างผลตอบแทนได้ +18.66% ขณะที่ Thematic Optimize ที่ลงทุนในหุ้นกลุ่มเติบโตจากลุ่มธุรกิจที่เป็นเมกะเทรนด์โลกและมีความผันผวนสูง สร้างผลตอบแทน +16.95% และ Thematic DIY ที่มีหลากหลายธีมให้ผลตอบแทนโดดเด่น เช่น ธีมตลาดหุ้นเวียดนาม 65.05% ธีมลิเทียมและแบตเตอรี่ 61.67% ธีมเซมิคอนดักเตอร์ 47.12% ธีมพลังงานสะอาด 41.64% เป็นต้น
ความผันผวนในปี 2568 ทั้งที่ปัจจัยพื้นฐานยังมีทิศทางที่ดี เช่น สหรัฐฯประกาศ Liberation Day ดัชนีหุ้นหลายตลาดปรับลดลง S&P 500 ก็ปรับตัวลดลงกว่า 12% และตลาดตอบสนองต่อข่าวร้ายเกินจริง จากดัชนีชี้วัด Fear and Greed ลดลงไปสู่ระดับ Extreme Fear ซึ่งจิตตะ เวลธ์ ย้ำให้นักลงทุนรับมือความผันผวนด้วยการกระจายความเสี่ยง และจัดพอร์ตแบบ Core & Satellite ในสัดส่วน 80:20 เพื่อให้มีพอร์ตหลักที่มั่นคง และไม่พลาดคว้าโอกาสจากพอร์ตรอง โดยลูกค้ามี Global ETF ที่ช่วยกระจายความเสี่ยงสินทรัพย์ทั่วโลก เป็นพอร์ตหลัก 80% และมี Jitta Ranking Alpha เป็นพอร์ตรอง 20% ซึ่งได้รับผลตอบแทน 21.16%
สำหรับปี 2569 เศรษฐกิจโลกเข้าสู่ภาวะสมดุลใหม่ ที่การเติบโตไม่พร้อมกันและไม่เท่ากัน แต่ในแง่ของการลงทุน ยังมีตลาดหุ้น และเมกะเทรนด์ที่มีโอกาสน่าลงทุนอยู่มาก โดยการวิเคราะห์อัตราส่วนหุ้นถูกแพงแต่ละประเทศด้วย Jitta Market Prediction ซึ่งเป็น AI ที่ บลจ. จิตตะ เวลธ์ พัฒนาขึ้น ชี้ว่าตลาดหุ้นขนาดใหญ่ที่เศรษฐกิจเติบโต มีหุ้นดีราคาถูกอยู่มาก และน่าลงทุนในปี 2569 โดยมุ่งไปที่ตลาดหลักของโลก อย่าง จีน ฮ่องกง และสหรัฐฯ โดยมีอัตราส่วนหุ้นถูกแพงอยู่ที่ 4.56 เท่า 2.33 เท่า และ 1.63 เท่า ตามลำดับ
ส่วนธีมการลงทุนที่น่าสนใจ เช่น กลุ่มธีมจีน ที่ช่วยกระจายความเสี่ยงออกจากสหรัฐฯ ทั้ง ตลาดหุ้นจีน เทคโนโลยีจีน บริการสุขภาพจีน พลังงานสะอาดจีน นอกจากธีมจีนแล้ว ยังรวมถึงธีมบริการสุขภาพ จีโนมิกส์ พลังงานสะอาด ลิเทียมและแบตเตอรี่อีกด้วย
นอกจากกลยุทธ์การจัดพอร์ตแบบ Core & Satellite อีกหนึ่งกลยุทธ์การลงทุนที่ จิตตะ เวลธ์ แนะนำมาโดยตลอด คือการ DCA อย่างสม่ำเสมอ ซึ่งทำให้พอร์ตลงทุนยังคงเติบโต แต่นักลงทุนเสริมแรงให้พอร์ตเติบโตได้เร็วขึ้น ด้วยเทคนิคการ “DCA Annual Boost 10%” หรือการเพิ่มเงิน DCA ปีละ 10% ให้สอดคล้องกับรายได้ที่เพิ่มขึ้น ช่วยให้พอร์ตเติบโตได้เร็วขึ้น เช่น จากเดิม DCA เดือนละ 1,000 บาทใน Global ET ที่คาดผลตอบแทนปีละ 8% ครบ 30 ปี พอร์ตรวมอยู่ที่ 1.5 ล้านบาท แต่หาก DCA เพิ่มปีละ 10% จาก 1,000 เป็น 1,100 บาท เงินปลายทางอาจพุ่งขึ้นอีกราว 3 เท่าตัว มีมูลค่า 4.7 ล้านบาทในช่วงเวลาเท่ากัน
นายตราวุทธิ์ กล่าวอีกว่า จิตตะ เวลธ์ นำเทคโนโลยีมาพัฒนาเครื่องมือทางการเงิน เพื่อยกระดับการเงินส่วนบุคคลของคนไทยให้ง่ายและเป็นระบบมากขึ้น โดยปี 2568 เปิดตัว Omni Fund กองทุนส่วนบุคคลที่มีระบบลงทุนในกองทุนรวม ช่วยนักลงทุนเข้าถึงการลงทุนทั่วโลกได้ง่ายขึ้นด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำเพียง 1,000 บาท และในปีนี้ยังเดินหน้าทั้งเรื่องผลิตภัณฑ์และช่วยให้คนไทยเข้าถึงการลงทุนระยะยาว ช่วยยกระดับการเงินส่วนบุคคลของคนไทยให้มั่นคงยั่งยืนด้วยเทคโนโลยีทางการเงิน
“ความไม่พร้อมทางการเงินหลังเกษียณของคนไทยยังมีอยู่มาก และกำลังจะเป็นหนึ่งในปัญหาทางเศรษฐกิจและสังคมไทยในระยะยาว จิตตะ เวลธ์ จึงมุ่งมั่นที่จะสนับสนุนให้คนไทยเข้าถึงการลงทุน ด้วยการพัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุนควบคู่ไปกับการส่งเสริมความรู้ความเข้าใจในหลักการลงทุนระยะยาว เพื่อช่วยให้คนไทยมั่งคั่ง และมีเงินที่จะใช้จ่ายตลอดชีวิต ซึ่งจะส่งผลดีต่อภาพรวมเศรษฐกิจในอนาคต” นายตราวุทธอ์ กล่าวสรุป
หมายเหตุ : การเปรียบเทียบหรือการจัดอันดับการดำเนินงานในอดีต ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน ไม่การันตีผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ นโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน และความเสี่ยงอื่นๆ ก่อนตัดสินใจลงทุน
